Composizione
Distribuzione tra liquidità, obbligazioni, azioni e altre esposizioni; funzione di ogni componente nella strategia.
Analisi portafoglio
Capire cosa funziona, cosa pesa e quali rischi stai assumendo.
Il check-up ricostruisce il portafoglio nel suo insieme, separa impressioni e dati e verifica la coerenza degli investimenti con obiettivi, tempi e capacità di sostenere perdite.
Quando è utile
Potresti aver bisogno di un check-up se…
- Non sai spiegare il ruolo di tutti gli strumenti che possiedi
- Il portafoglio è distribuito tra più banche o dossier
- Hai molti fondi o ETF e vuoi verificare le sovrapposizioni
- Temi di sostenere costi che non riesci a ricostruire
- Il capitale o gli obiettivi sono cambiati da quando hai investito
- Vuoi capire come il portafoglio potrebbe reagire in scenari avversi
- Desideri una seconda opinione indipendente prima di agire
Dentro l’analisi
Dalla lista dei prodotti alla struttura reale.
Diversificazione
Esposizioni per emittente, settore, area, valuta e fattore; concentrazioni e sovrapposizioni non evidenti.
Costi
Costi ricorrenti e una tantum disponibili nella documentazione, livelli multipli e possibile impatto nel tempo.
Rischi
Mercato, tasso, credito, valuta e liquidità; volatilità e scenari avversi quando i dati lo consentono.
↗Coerenza personale
Relazione tra rischio assunto, obiettivi, scadenze, bisogno di liquidità e capacità di sostenere perdite.
Comprensibilità
Duplicazioni, complessità non necessarie e strumenti il cui ruolo nella strategia non è chiaro.
Il processo
Come si svolge il check-up.
- 01
Perimetro
Definiamo cosa vuoi verificare, quali dossier includere e quali documenti sono necessari.
- 02
Raccolta
Condividi rendiconti e informazioni attraverso il canale sicuro indicato, non nel normale modulo contatti.
- 03
Analisi
Ricostruisco struttura, costi, esposizioni e rischi rilevanti secondo il perimetro concordato.
- 04
Restituzione
Esaminiamo evidenze, limiti dei dati, punti di forza, criticità e priorità.
- 05
Scelta
Puoi fermarti al check-up o valutare un incarico distinto per le fasi successive.
Parliamone
Vuoi una seconda opinione sul tuo portafoglio?
Descrivi in modo generale cosa vuoi verificare. Dopo il primo confronto potrò indicarti documenti necessari, perimetro dell’analisi e parcella prima dell’incarico.
Richiedi informazioni sul check-up