Il patrimonio resta tuo
Liquidità e investimenti rimangono presso gli intermediari scelti dal cliente.
Guida alla consulenza indipendente
“Indipendente” deve significare qualcosa di concreto.
Chi remunera il servizio? Quali incentivi esistono? Da quale universo vengono scelti gli strumenti? Dove rimane il patrimonio? Sono queste le domande che rendono il modello comprensibile.
Il modello
La parcella remunera l’analisi, non la vendita.
Nel modello fee-only il compenso della consulenza è concordato con il cliente. Il valore del lavoro sta nell’analisi della situazione e nelle raccomandazioni, non nel prodotto collocato.
Questo riduce specifici conflitti commerciali. Un professionista serio identifica, comunica e gestisce gli eventuali conflitti rilevanti secondo le regole applicabili.
Ruoli chiari
Consulenza non significa custodia o gestione discrezionale.
Il consulente analizza
La situazione viene studiata e, quando previsto, vengono formulate raccomandazioni personalizzate.
Tu decidi
Il cliente mantiene il controllo e decide se eseguire le operazioni suggerite.
Il processo
Prima la situazione, poi gli strumenti.
- 01
Obiettivi
Tempi, vincoli, priorità e bisogni di liquidità.
- 02
Rischio
Esperienza, disponibilità e capacità concreta di sostenere perdite.
- 03
Portafoglio
Struttura, costi, esposizioni e criticità degli investimenti esistenti.
- 04
Alternative
Conseguenze attese, limiti e rischi delle scelte possibili.
- 05
Raccomandazioni
Indicazioni motivate nell’ambito dell’incarico concordato.
Parcella
Un compenso definito prima dell’incarico.
Una consulenza spot su un quesito delimitato, un check-up di più dossier e un rapporto continuativo non richiedono lo stesso lavoro. La parcella viene definita dopo aver compreso il perimetro e comunicata prima dell’incarico.
Parliamone
Vuoi capire se questo modello è adatto a te?
Il primo confronto serve a chiarire bisogno, ruoli e possibile perimetro. Non occorre inviare subito documentazione finanziaria.
Richiedi un primo confronto