Servizi
Un servizio costruito intorno alla decisione che devi prendere.
Una singola proposta da valutare non richiede lo stesso lavoro di un portafoglio articolato da monitorare nel tempo. Perimetro, attività, restituzione e parcella vengono definiti prima dell’incarico.
Tre modalità
Un unico metodo, profondità diverse.
Puoi iniziare da una domanda circoscritta, da una fotografia completa del portafoglio o da un percorso continuativo. Nessun passaggio è automatico.
Consulenza spot
Un incarico delimitato per valutare una proposta, confrontare alternative o approfondire una scelta specifica prima di decidere.
↗02Check-up portafoglio
Una seconda opinione strutturata su composizione, costi, diversificazione, liquidità e principali rischi degli investimenti.
↗03Consulenza continuativa
Un percorso per coordinare le scelte finanziarie e verificarne nel tempo la coerenza con obiettivi e rischio sostenibile.
↗Aree di analisi
Cosa può entrare nel perimetro.
Non tutte le aree vengono analizzate in ogni incarico: renderle esplicite evita aspettative generiche.
- Struttura del portafoglio e asset allocation
- Costi degli strumenti e livelli multipli di costo
- Diversificazione, concentrazioni e sovrapposizioni
- Rischio di mercato, tasso, credito, valuta e liquidità
- Coerenza con obiettivi, scadenze e capacità di sostenere perdite
- Valutazione di proposte e strumenti finanziari
- Previdenza e pianificazione finanziaria personale
- Monitoraggio e raccomandazioni di ribilanciamento, quando previsti
Parcella
Un compenso definito prima dell’incarico.
La parcella dipende dalla natura della domanda, dalla documentazione, dalla complessità del patrimonio oggetto di consulenza e dall’eventuale continuità del servizio.
Prima dell’incarico ricevi indicazioni chiare su attività comprese, modalità, durata e compenso. I costi degli strumenti finanziari restano distinti dalla parcella di consulenza.
Parliamone
Non sai quale servizio scegliere?
Non serve deciderlo prima di contattarmi. Descrivi la situazione e la decisione che vuoi affrontare: valuteremo quale perimetro è proporzionato al bisogno.
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