Prima le domande. Poi le decisioni.

È un professionista remunerato dal cliente per l’analisi e la consulenza, secondo il perimetro concordato. In Italia la denominazione regolamentare è consulente finanziario autonomo.

Restano presso la banca o l’intermediario scelto dal cliente. La consulenza non comporta il trasferimento del patrimonio al consulente.

Non necessariamente. Il check-up può analizzare la situazione esistente; eventuali cambiamenti vengono valutati solo se utili e coerenti con gli obiettivi.

A seconda del perimetro: composizione, costi, esposizioni, diversificazione, liquidità, rischi e coerenza con obiettivi e capacità di sostenere perdite.

Sì. Una consulenza spot o un check-up possono concludersi con la restituzione dell’analisi, senza avviare automaticamente un rapporto continuativo.

La parcella viene definita prima dell’incarico in base al tipo di domanda, alla documentazione, alla complessità e alla continuità del servizio.

Non viene pubblicata una soglia standard. La prima valutazione serve anche a verificare se il servizio richiesto è proporzionato alla situazione.

No. Gli strumenti vengono valutati in funzione di obiettivi, rischio, costi, comprensibilità e ruolo nella strategia; non esiste una categoria adatta in assoluto.

No. Gli investimenti comportano rischio e i risultati futuri non sono garantiti. L’obiettivo è migliorare la qualità e la consapevolezza del processo decisionale.

Sì. Il primo confronto e molte fasi del lavoro possono svolgersi a distanza; la sede è a Urbino e il servizio è disponibile in tutta Italia.

Sì. Il check-up è un incarico autonomo. Qualsiasi attività successiva richiede un nuovo accordo esplicito.